?課程對(duì)象：
商業(yè)銀行管理人員、數(shù)字金融/產(chǎn)品創(chuàng)新部門(mén)人員
分組安排：建議 60 人分成 8-10 組，每組 6-8 人，按照每一講的作業(yè)評(píng)
分進(jìn)行 PK。
課程大綱/要點(diǎn)：
第一講：銀行關(guān)鍵變革與金融科技發(fā)展
時(shí)間安排：2 課時(shí)，其中 1.5 課時(shí)講授，0.5 小時(shí)討論答疑；?
（一）銀行發(fā)展簡(jiǎn)史與關(guān)鍵變革。
1、銀行發(fā)展的標(biāo)志性事件。
2、影響銀行業(yè)務(wù)的關(guān)鍵因素。
3、如何理解信息化與數(shù)字化。
（二）人工智能的發(fā)展與方向。
1、大數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)發(fā)展；
2、機(jī)器學(xué)習(xí)與深度學(xué)習(xí)；
3、AI 未來(lái)發(fā)展方向。
（三）金融科技的定義與內(nèi)涵。
1、金融科技定義；
2、金融科技三個(gè)發(fā)展階段
3、金融科技的本質(zhì)與內(nèi)涵
（四）金融科技的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。
1、金融科技帶來(lái)的三大機(jī)遇；
2、金融科技轉(zhuǎn)型面臨的難題與挑戰(zhàn)。
3、《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型指導(dǎo)意見(jiàn)》對(duì)銀行的影響。
課程作業(yè)：從銀行變革關(guān)鍵因素、數(shù)字化轉(zhuǎn)型指引等角度，選出過(guò)去十版權(quán)所有?翻印必究！?2 / 4
年里中國(guó)銀行最優(yōu)秀的銀行產(chǎn)品或服務(wù)，并簡(jiǎn)要闡述理由。?
產(chǎn)出：分組分析報(bào)告。?
第二講：數(shù)據(jù)治理及數(shù)據(jù)合規(guī)
時(shí)間安排：2 課時(shí)，其中 1.5 課時(shí)講授，0.5 小時(shí)討論答疑；?
（一）數(shù)據(jù)分類(lèi)與定義。
1、主數(shù)據(jù)。
2、交易數(shù)據(jù)。
3、參考數(shù)據(jù)。
4、元數(shù)據(jù)。
5、統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)。
（二）數(shù)據(jù)治理與發(fā)展階段。
1、數(shù)據(jù)治理的定義。
2、數(shù)據(jù)治理的四大發(fā)展階段。
3、數(shù)據(jù)治理方向。
（三）數(shù)據(jù)合規(guī)相關(guān)政策解讀。
1、《數(shù)據(jù)安全法》。
（1）分類(lèi)分級(jí)保護(hù)制度。
（2）數(shù)據(jù)處理者的合規(guī)義務(wù)。
（3）覆蓋數(shù)據(jù)全生命周期的數(shù)據(jù)安全管控。
2、《個(gè)人信息保護(hù)法》。
（1）核心原則與個(gè)人信息處理。
（2）侵犯公民個(gè)人信息罪解析。
3、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》。
4、《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管數(shù)據(jù)安全管理辦法（試行）》。
課程作業(yè)：評(píng)估日常工作可能出現(xiàn)的數(shù)據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，結(jié)合監(jiān)管政策給
出具體的風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)使用措施。?
產(chǎn)出：分組分析報(bào)告。?
版權(quán)所有?翻印必究！?3 / 4
第三講：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)分析
時(shí)間安排：2 課時(shí)，其中 1.5 課時(shí)講授，0.5 小時(shí)討論答疑；?
（一）外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)。
1、網(wǎng)絡(luò)攻擊（典型案例：銀行 APP 漏洞）。
2、盜取銀行資金（典型案例：CARBANAK）。
3、盜取客戶(hù)信息（拖庫(kù)、洗庫(kù)和撞庫(kù)）。
4、外部團(tuán)伙詐騙（典型案例：四川房貸詐騙案）。
（二）內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)。
1、通過(guò)技術(shù)手段盜取銀行資金（典型案例：編寫(xiě)病毒植入系統(tǒng)盜取銀行資金）。
2、盜取客戶(hù)敏感信息（典型案例：內(nèi)部員工爬取客戶(hù)信息）。
3、故意對(duì)外提供/泄露客戶(hù)敏感信息。
4、行為未經(jīng)授權(quán)。
（三）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
1、互聯(lián)網(wǎng)下聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控難點(diǎn)。
2、典型案例剖析：某行泄露客戶(hù)隱私事件。
（四）監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。
1、金融科技發(fā)展與監(jiān)管。
2、互聯(lián)網(wǎng)存款監(jiān)管要求。
3、互聯(lián)網(wǎng)貸款監(jiān)管要求。
課程作業(yè)：圍繞一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，分析數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中面臨的各類(lèi)分析。?
產(chǎn)出：分組分析報(bào)告。?
第四講：銀行三道線數(shù)字化轉(zhuǎn)型與智能應(yīng)用
時(shí)間安排：2 課時(shí)，其中 1.5 課時(shí)講授，0.5 小時(shí)討論答疑；?
（一）銀行三道線數(shù)字化轉(zhuǎn)型框架。
（二）銀行一道線數(shù)字化轉(zhuǎn)型應(yīng)用。
1、生物識(shí)別。
2、大數(shù)據(jù)征信。
3、客戶(hù)畫(huà)像。版權(quán)所有?翻印必究！?4 / 4
（三）銀行二道線數(shù)字化轉(zhuǎn)型應(yīng)用。
1、智能反欺詐。
2、智慧合規(guī)。
3、智能授信。
（三）銀行內(nèi)審智能化轉(zhuǎn)型。
1、員工風(fēng)險(xiǎn)畫(huà)像。
2、機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)畫(huà)像。
課程作業(yè)：結(jié)合課程知識(shí)，形成一個(gè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的產(chǎn)品思路。?
產(chǎn)出：數(shù)字化產(chǎn)品思路。?
